首頁資訊新富人群對投顧信任度大幅提升，子女撫養(yǎng)教育成最大驅(qū)動力

新富人群對投顧信任度大幅提升，子女撫養(yǎng)教育成最大驅(qū)動力

來源：泰然健康網(wǎng) 時間：2026年03月10日 21:03

記者胡穎君

12.5至100萬元之間、可投資資產(chǎn)在700萬元以下的新富人群成為金融機構(gòu)們觀察和研究的重要樣本。面對宏觀環(huán)境的變化，新富人群的投資行為和財富觀念有哪些改變？

10月14日，上海交通大學(xué)上海高級金融學(xué)院（“上海高金”）與嘉信理財（Charles Schwab）共同發(fā)布了第五年度的《中國新富人群財富健康指數(shù)》。

2021年的最新數(shù)據(jù)表明，中國新富人群的財富健康水平總體邁上新高度。財富健康指數(shù)為72.02，較2020年小幅上升了2.29個點，創(chuàng)五年來新高。其中財富信心和投資參與這兩項次指數(shù)呈現(xiàn)顯著增長——前者為74.18，較上年上升了2.97個點；后者為79.23，較上年增長2.60個點。財務(wù)規(guī)劃和資產(chǎn)管理次指數(shù)則分別小幅下跌至43.06和45.49。

圖片來源：《中國新富人群財富健康指數(shù)》報告

自新冠疫情爆發(fā)以來，許多新富人群開始更加關(guān)注自己的財富生活，也相應(yīng)地采取了一系列財富管理新舉措，包括理性看待風(fēng)險偏好（30.1%）、定期審查財務(wù)目標(biāo)（27.8%）以及制定專業(yè)、合理的財務(wù)規(guī)劃（24.1%）。這在一定程度上提升了他們對未來財富健康狀況的預(yù)期——有19.8%的受訪者表示疫情爆發(fā)后，他們實現(xiàn)財務(wù)目標(biāo)的可能性有所提升，而去年持這一觀點的受訪者僅占8.5%。

該群體對于現(xiàn)代財富管理的認(rèn)知也隨之有所改善?？茖W(xué)的財富管理應(yīng)當(dāng)包括一份良好的財務(wù)規(guī)劃、對個人財務(wù)目標(biāo)的正確評估以及合理的資產(chǎn)配置方式。在今年的調(diào)研中，當(dāng)被問及財富管理包括哪些方面時，選擇上述三項內(nèi)容的受訪者占比分別為41.5%、44.1%和50.9%。

“面對復(fù)雜多變的外部環(huán)境，新富投資者已經(jīng)逐步認(rèn)識到優(yōu)化個人和家庭財富管理策略的重要意義?！鄙虾８呓鸬膮秋w教授表示，“今年的數(shù)據(jù)顯示，中國新富人群非?？释嵘约旱慕鹑谒仞B(yǎng)，這表明該群體愿意根據(jù)外部環(huán)境的壓力積極調(diào)整自己的投資方式，為實現(xiàn)自己的人生目標(biāo)做好充足的財務(wù)準(zhǔn)備?！?/p>

隨著新富人群對財富管理的認(rèn)知深化，他們對權(quán)威理財建議和專業(yè)知識的需求也不斷提升，并積極通過金融機構(gòu)、金融平臺和社交媒體等渠道獲取信息。在過去五年內(nèi)，新富人群對金融機構(gòu)和投資顧問的信任度從 57.8%提升至75.4%；今年，僅有0.6%的受訪者稱他們對此完全不信任。同期，認(rèn)為數(shù)字金融平臺對自己非常有幫助的受訪者占比從56.2%增長至72.9%，新富投資者對金融平臺的信任度也從55.9%提高到71.0%。而在社交媒體上，64.6%的受訪者稱他們會重點關(guān)注投資者教育類信息，77.7%的受訪者則更青睞權(quán)威金融機構(gòu)的官方賬號發(fā)布的信息。

然而，今年新富人群在財務(wù)規(guī)劃次指數(shù)中的得分仍然相對較低，可見該群體尚未能完全將積極的財富觀念和投資理念轉(zhuǎn)化到實際行動中。調(diào)研還顯示，新富投資者應(yīng)更加著眼于長期投資，以更好地實現(xiàn)財務(wù)目標(biāo)。但可喜的是，在今年的調(diào)研中許多受訪者表示希望人工投資顧問和智能投顧可以為其提供財務(wù)規(guī)劃、資產(chǎn)管理等基礎(chǔ)服務(wù)，幫助其夯實財富管理的基礎(chǔ)。這也為金融服務(wù)行業(yè)指明了一條進(jìn)一步助推新富人群財富健康的可行路徑。

“財務(wù)規(guī)劃是財富管理的重要基石。投資者應(yīng)當(dāng)以長遠(yuǎn)的目光看待財富管理，基于自己在教育、養(yǎng)老、醫(yī)療等各方面的人生需求制定財務(wù)規(guī)劃，從而按部就班地實現(xiàn)財務(wù)目標(biāo)。在這一方面，以智能投顧為例的金融服務(wù)新模式可以讓人們便捷獲取專業(yè)的投資顧問服務(wù)，引導(dǎo)投資者逐步掌握科學(xué)的財富管理方式，為其財富健康和長期收益打下堅實基礎(chǔ)?！?嘉信理財國際市場董事總經(jīng)理Lisa Hunt表示。

隨著中國老齡化程度加快，發(fā)展養(yǎng)老理財市場也迫在眉睫。今年9月，銀保監(jiān)會正式開展養(yǎng)老理財產(chǎn)品試點，多家金融機構(gòu)也紛紛推出養(yǎng)老理財產(chǎn)品。中美養(yǎng)老有何區(qū)別？嘉信理財如何看待中國養(yǎng)老理財領(lǐng)域的發(fā)展前景？

Lisa Hunt對界面新聞記者表示，“在美國，養(yǎng)老的責(zé)任基本靠個人承擔(dān)，這和中國還是不太一樣。因而在這方面投資者教育就很重要。美國的金融監(jiān)管要求，任何金融服務(wù)機構(gòu)在為客戶提供類似401K計劃的服務(wù)的時候必須要教育這個投資者。應(yīng)該說這種強制性的要求對整個行業(yè)的健康發(fā)展是非常有幫助的。投資者受了教育之后，真正理解了為什么要做財務(wù)規(guī)劃，也明白了長期投資、多元投資的重要性。那他們的投資行為也會相應(yīng)改變。”

“養(yǎng)老其實是一個長期的規(guī)劃。20歲剛開始工作的人可能覺得退休生活還很遠(yuǎn)。但是這個時候買養(yǎng)老產(chǎn)品可以幫助你放眼長遠(yuǎn)，明確自己的目標(biāo)和期望，然后追蹤自己是否在一步步實現(xiàn)這些目標(biāo)。你20歲時候的生活方式、風(fēng)險認(rèn)知跟你到了40歲、50歲、60歲的時候肯定會大相徑庭，所以我們要盡早樹立長期規(guī)劃的觀念，這在中國是非常重要的發(fā)展領(lǐng)域。我相信有了正確的政策，行業(yè)也會為投資者提供合適的投資產(chǎn)品，幫助中國投資者更好地實現(xiàn)養(yǎng)老目標(biāo)?！盠isa Hunt表示。

舉報/反饋

網(wǎng)址: 新富人群對投顧信任度大幅提升，子女撫養(yǎng)教育成最大驅(qū)動力 http://m.gysdgmq.cn/newsview1911645.html