首頁資訊深圳啟動網(wǎng)貸機構(gòu)合規(guī)檢查，荷包金融積極響應(yīng)開展自查

深圳啟動網(wǎng)貸機構(gòu)合規(guī)檢查，荷包金融積極響應(yīng)開展自查

來源：泰然健康網(wǎng) 時間：2024年12月18日 11:06

深圳啟動網(wǎng)貸機構(gòu)合規(guī)檢查，荷包金融積極響應(yīng)開展自查 - 金評媒

作者: 企業(yè)信息

　9月12日，深圳市人民政府金融發(fā)展服務(wù)辦公室發(fā)布了《關(guān)于開展深圳市P2P網(wǎng)絡(luò)借貸合規(guī)檢查的通知》，通知中明確了此次合規(guī)檢查的工作時限和完成進度，要求各機構(gòu)應(yīng)于2018年9月30日之前將自查報告同時提交給實際經(jīng)營地和注冊地所在區(qū)的金融工作部門，機構(gòu)自查原則上應(yīng)于2018年10月12日之前完成，自律檢查于2018年11月12日之前完成，行政核查于2018年12月31日前完成。

　　從《通知》公布的檢查內(nèi)容來看，這次深圳金融辦合規(guī)檢查依然緊跟全國的108條《問題清單》標(biāo)準(zhǔn)，重點將關(guān)注以下十個方面：1、是否嚴(yán)格定位為信息中介，有無從事信用中介業(yè)務(wù);2、是否有資金池，有無為客戶墊付資金;3、是否為自身或變相為自身融資;4、是否直接或變相為出借人提供擔(dān)?；虺兄Z保本付息;5、是否對出借人實行了剛性兌付;6、是否對出借人進行風(fēng)險評估并進行分級管理;7、是否向出借人充分披露借款人的風(fēng)險信息;8、是否堅持了小額分散的網(wǎng)絡(luò)借貸原則;9、是否發(fā)售理財產(chǎn)品募集資金(或剝離到關(guān)聯(lián)機構(gòu)發(fā)售理財產(chǎn)品);10、是否以高額利誘等方式吸引出借人或投資者加入。

　　作為在深圳“土生土長”的網(wǎng)貸平臺，一直以來，荷包金融都嚴(yán)格遵守國家政策法規(guī)對互聯(lián)網(wǎng)金融的規(guī)范和要求，與深圳市金融辦保持密切溝通，始終秉承著積極響應(yīng)、堅決服從的態(tài)度，恪守作為信息中介平臺的服務(wù)本質(zhì)。早在去年深圳發(fā)布首個148條P2P整改驗收細(xì)則時，荷包金融就已經(jīng)成立了“合規(guī)備案專項小組”，拿到深圳市金融監(jiān)管部門出具的監(jiān)管函，積極開展自查整改工作。今年3月，荷包也將業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和信息接入了深圳市地方金融監(jiān)管信息系統(tǒng)，與監(jiān)管系統(tǒng)建立了定期數(shù)據(jù)匯報機制，確保監(jiān)管數(shù)據(jù)的合規(guī)透明。不僅如此，荷包金融還委派大華會計師事務(wù)所和北京市金杜(深圳)律師事務(wù)所作為獨立的第三方法律服務(wù)機構(gòu)對平臺運營合規(guī)性、業(yè)務(wù)模式、信息披露等方面進行了深入的考察調(diào)研，成為深圳地區(qū)為數(shù)不多的同時拿到了《審計報告》和《合規(guī)審查報告》“雙報告”的網(wǎng)貸平臺。截至8月份全國統(tǒng)一的108條《問題清單》出爐，荷包金融也已展開了全新一輪自查工作，全面審視平臺各項業(yè)務(wù)，并將嚴(yán)格按照深圳最新的合規(guī)檢查進度，“邊查邊整，即查即改”，為最終迎接深圳金融辦的檢查驗收和合規(guī)備案做好充分準(zhǔn)備。