中國網(wǎng)財經(jīng)12月22日訊 今日，長壽時代財富高峰論壇暨泰康財富解決方案發(fā)布會在深圳舉行。會上，泰康保險集團(tuán)投資管理部總經(jīng)理陳奕倫在泰康財富解決方案發(fā)布環(huán)節(jié)時表示，泰康財富解決方案由三個維度組成：1+N財富團(tuán)隊、立體化財富服務(wù)、全生態(tài)財富產(chǎn)品。

　　他表示，1+N財富團(tuán)隊，其中的1是泰康健康財富規(guī)劃師HWP，他們是保險顧問，也是全科醫(yī)生，也是理財專家。健康財富規(guī)劃師的立意就是為客戶提供覆蓋長壽、健康、財富全方位需求的服務(wù)，對接泰康集團(tuán)打造的全生態(tài)專家團(tuán)隊，包括產(chǎn)品專家、精算專家、法律專家、健康專家、投資專家、風(fēng)險管理專家、藝術(shù)品專家和慈善專家。

　　第二個維度是立體化的財富服務(wù)，依托“泰生活”平臺，提供一站化、一體化客戶服務(wù)。

　　第三個維度是全生態(tài)財富產(chǎn)品。在保險端，擁有全面的產(chǎn)品系列，包括旗艦的幸福有約，也有不同的版本來滿足客戶不同的養(yǎng)老需求。在投資端，泰康公募基金已經(jīng)運行超過六年，為客戶提供覆蓋從穩(wěn)健收益到凈值到私募類的全體系的產(chǎn)品和解決方案。同時，還可以滿足藝術(shù)品投資、境外投資、定制化專項慈善基金和慈善計劃等需求。

　　以下為演講實錄(內(nèi)容請以實際為準(zhǔn))：

　　各位尊敬的來賓，各位朋友，我是陳奕倫，非常榮幸今天由我為大家?guī)硖┛地敻唤鉀Q方案的發(fā)布。

　　作為一家世界500強的企業(yè)，泰康一直以來是長期主義的踐行者和長壽時代的引領(lǐng)者。我們?nèi)ツ晏岢鲩L壽時代中國樣本、泰康方案，并在2020年在北京舉辦了長壽時代高峰論壇，發(fā)布了泰康的長壽解決方案。在今年5月15日，我們又在南京舉辦了長壽時代大健康峰會，發(fā)布了泰康的健康解決方案。而今天，我們來到了深圳這樣一個年輕、富有活力的城市，在此發(fā)布我們的財富解決方案。

　　剛才嘉賓提到長壽時代即將來臨，我們的壽命在延長的時候，也帶來了新的挑戰(zhàn)。當(dāng)我們?nèi)松赡苡?0%的時間都在老年中度過的時候，怎么樣能夠克服慢病帶來的挑戰(zhàn)，怎么能夠維持健康的生活？所以健康時代隨之而來。同時，如果我們百歲人生來臨，可能過去是工作四十年，退休生活二十年，未來會變成工作四十年，退休生活四十年。我們怎么樣能夠去做好我們的養(yǎng)老和儲蓄，去保障我們退休生活的品質(zhì)？所以長壽時代也自然帶來了財富時代。

　　不僅長壽時代改變了我們未來財富的整體規(guī)劃，同時站在2021年這樣一個節(jié)點，我們也面臨著很多其他重要趨勢的變化。剛才提到整個中國的經(jīng)濟(jì)在重要的時間點，過去城鎮(zhèn)化、工業(yè)化、全球化高速成長的經(jīng)濟(jì)模式已經(jīng)全面開始向以“雙碳”為引領(lǐng)的新時代可持續(xù)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式開始轉(zhuǎn)型，產(chǎn)業(yè)發(fā)生變化，市場原則發(fā)揮更重要的作用，監(jiān)管也越來越嚴(yán)厲，所以財富的創(chuàng)造和來源也將發(fā)生深遠(yuǎn)的變化。同樣，今年中央提出“共同富?！?，所以除了財富的創(chuàng)造、財富的規(guī)劃，未來財富的分配也將得到全新的定義。

　　作為長壽時代的引領(lǐng)企業(yè)，泰康也一直關(guān)注著財富、健康在長壽時代帶來的挑戰(zhàn)機(jī)遇。根據(jù)市場研究可以看到，在個人層面，經(jīng)濟(jì)高增長暴利的時代已經(jīng)結(jié)束，高凈值人群對于財富的關(guān)注點也從過去的財富高速、快速增長變成了本金的安全和穩(wěn)定的增長。同時，隨著第一代企業(yè)家逐漸步入退休年齡，家企合一，家族傳承也來到日程表上，成為了這一代中高凈值人群核心的關(guān)注點。

　　在企業(yè)層面，面臨產(chǎn)業(yè)的大變革，融資的需求，企業(yè)管理教育的需求同樣重要。

　　而且，隨著中國社會經(jīng)濟(jì)的逐漸成熟，除了財富的發(fā)展，對社會和公益的貢獻(xiàn)也逐漸得到重視，所以我們可以看到，數(shù)據(jù)顯示，有58%的中高凈值人群關(guān)注公益投資建議，48%的關(guān)注慈善平臺和推薦。

　　除了市場的研究和觀察，泰康結(jié)合我們長壽時代布局的優(yōu)勢，連同我們自己的研究和洞察，我們看到長壽時代帶來的首要重要挑戰(zhàn)就是養(yǎng)老金的缺口。根據(jù)我們的調(diào)查，共高凈值人群認(rèn)為未來為退休養(yǎng)老的資金儲備應(yīng)該是500多萬元，這是一個不小的數(shù)字，但是隨著生命的延長，隨著生活質(zhì)量的不斷提高，想要在退休后長期維持高質(zhì)量的生活，這個數(shù)字還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠。所以我們也看到，無論是100萬、200萬還是300萬以上的財富階層，在退休后都面臨著年度支出的減半。是大家退休后需求減少了嗎？我相信不是，這個數(shù)字剛好對應(yīng)的就是養(yǎng)老金的缺口。我們可以看到目前最主流投資的產(chǎn)品和選擇，仍然是銀行存款、銀行理財，包括保險這一類傳統(tǒng)的穩(wěn)定收益類的投資。剛才的嘉賓也提到，這一類的投資未來無論是從收益的角度還是穩(wěn)健的角度，都面臨著很多的挑戰(zhàn)，想要為未來解決養(yǎng)老的儲蓄，保證生活質(zhì)量的變化。中高凈值人群需要布局多元化配置，才能保證自己的財富可以長期升值。

　　泰康這些年通過在保險、資管、醫(yī)養(yǎng)領(lǐng)域的深耕，已經(jīng)建立起全方位的平臺來應(yīng)對長壽時代的挑戰(zhàn)，來應(yīng)對客戶的核心需求。在保險依托泰康人壽、泰康養(yǎng)老、泰康在線，我們可以覆蓋個人保險、企業(yè)保險、財產(chǎn)保險等全方位的保險需求。在資管層面，我們擁有全市場全品種的投資能力，可以幫助客戶把握長期復(fù)利。在醫(yī)養(yǎng)方面，我們擁有全國24城養(yǎng)老社區(qū)和5地醫(yī)學(xué)中心，來解決客戶的健康需求。同時，依托嘉德拍賣，我們可以為客戶對接最頂級的藝術(shù)文化資源。在公益端，泰康也設(shè)立了泰康溢彩公益基金會，已經(jīng)獲得5A級的認(rèn)可。大家熟知的是高品質(zhì)的養(yǎng)老社區(qū)，但是并不知道和了解的是通過泰康這個平臺，我們已經(jīng)在全國范圍內(nèi)資助了上百家公益性養(yǎng)老院，并計劃在十年時間資助1000家公益敬老院。同時，我們設(shè)立了泰康公共衛(wèi)生和流行病的研究基金，對此進(jìn)行資助。近年來我們在大健康領(lǐng)域通過股權(quán)投資布局了400億元，投資了超過25家大健康領(lǐng)域的頭部企業(yè)，其中既包括頂尖的創(chuàng)新的醫(yī)藥和器械企業(yè)，同時也包括東北腦科等頂級的醫(yī)療資源。除了投資之外，我們還和150家以上的頭部大健康企業(yè)和全國2000多家醫(yī)院建立深度合作，來滿足客戶多種多樣的健康需求。在財富層面，我們和超過15家頭部信托公司有深度合作，來滿足傳承客戶信托理財方面的需求。同時還有雅布里論壇和楚商協(xié)會等平臺，對接最頂級的企業(yè)家論壇和商業(yè)資源。

　　自創(chuàng)立伊始，泰康一直堅持長期主義，也正因為如此，泰康投資成為我們的金字招牌。泰康資產(chǎn)在全球資管中排名全球第87位，中國排名第6。泰康人壽投資業(yè)績也是長期超越行業(yè)。正因為如此，因為我們優(yōu)越的投資業(yè)績和能力，我們也得到了市場機(jī)構(gòu)和投資的信賴。大家可以看到今年以來市場化第三方資金超越了內(nèi)部保險資金的規(guī)模，我們已經(jīng)是中國第一大養(yǎng)老金資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，還有很多其他的保險公司、銀行理財資金、企業(yè)和高凈值個人將資產(chǎn)委托給泰康資產(chǎn)進(jìn)行管理。

　　接下來，由我隆重地向大家推出“泰康財富解決方案”。

　　泰康財富解決方案由三個維度組成：1+N財富團(tuán)隊，立體化財富服務(wù)、全生態(tài)財富產(chǎn)品。

　　1+N財富團(tuán)隊，其中的1是泰康健康財富規(guī)劃師HWP，他們是保險顧問，也是你的全科醫(yī)生，也是你的理財專家。健康財富規(guī)劃師的立意就是為我們的客戶去提供覆蓋長壽、健康、財富全方位需求的服務(wù)。這是我們泰康創(chuàng)立的職業(yè)，也已經(jīng)得到教育部的認(rèn)證，未來我們相信他將引領(lǐng)保險行業(yè)。

　　而健康財富規(guī)劃師對接的是我們泰康集團(tuán)所打造的全生態(tài)專家團(tuán)隊，他們包括了產(chǎn)品專家、精算專家、法律專家、健康專家、投資專家、風(fēng)險管理專家、藝術(shù)品專家和慈善專家，我們希望這個平臺和我們的專家團(tuán)隊可以有效覆蓋客戶的所有需求。

　　第二個維度是立體化的財富服務(wù)。在此向大家鄭重推薦我們的“泰生活”軟件，這是我們泰康一站化、一體化面向客戶服務(wù)的平臺?？蛻艏皶r的需求都可以在泰生活這樣一個軟件上得到回應(yīng)和滿足。財富端風(fēng)險保障、資產(chǎn)配置、財富傳承，基礎(chǔ)的醫(yī)療健康服務(wù)、養(yǎng)老服務(wù)、終極關(guān)懷也可以在這個平臺得到解決，包括企業(yè)的投融資需求、企業(yè)家論壇的參加、藝術(shù)品的收藏，我們也用這個平臺為客戶進(jìn)行對接。一個手機(jī)軟件“泰生活”，一個專人泰康健康財富規(guī)劃師，我們努力為客戶提供覆蓋全生命周期、全財富周期的綜合服務(wù)。

　　第三個維度，全生態(tài)財富產(chǎn)品。在保險端，我們已經(jīng)擁有全面的產(chǎn)品系列，包括旗艦的幸福有約，也有不同的版本來滿足客戶不同的養(yǎng)老需求。在投資端，泰康公募基金已經(jīng)運行超過六年，管理規(guī)模超過870億，私募基金我們也在去年正式設(shè)立了保險行業(yè)的第一只私募基金，還有私募資管產(chǎn)品，我們?yōu)榭蛻籼峁└采w從穩(wěn)健收益到凈值到私募類的全體系的產(chǎn)品和解決方案。藝術(shù)品投資都可以在泰康平臺得到滿足。依托泰康香港公司和即將設(shè)立的泰康人壽香港公司也可以滿足客戶的境外投資需求。無論是客戶子女的公益服務(wù)的需求還是定制化的專項慈善基金和慈善計劃的需求，我們也都可以一一進(jìn)行服務(wù)。

　　在未來，我們還會持續(xù)地完善我們的能力，在財富端，我們已經(jīng)開始在打造我們的稅收籌劃、風(fēng)險管理，在家族層面，我們已經(jīng)開始和中國頂尖的大學(xué)合作，去開展我們以家族為核心的課程和項目。同時，結(jié)合泰康的特色，我們已經(jīng)探索出養(yǎng)老社區(qū)和信托的結(jié)合，以及藝術(shù)品和信托的結(jié)合。未來，我們依托平臺還會為大家提供更多的多元化的、定制化的服務(wù)，來滿足更多個性化的需求。

　　在長壽時代、健康時代、財富時代來臨之際，依托泰康在多年來保險、資管、醫(yī)養(yǎng)領(lǐng)域深耕的成果，以及逐漸完善的大健康生態(tài)體系，我們有信心和所有的客戶一起迎接財富時代來臨的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。

　　未來已來，泰康財富解決方案為您服務(wù)！

(責(zé)任編輯：孟茜云)

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